Ao realizar o cadastro na plataforma Onboarding Finvest Digital, é essencial selecionar corretamente o tipo de cadastro, conforme a natureza da operação e o papel desempenhado na estrutura do FIDC.
A escolha correta garante o encaminhamento adequado do processo e a correta análise pela equipe responsável.
Investidores (Cotistas)
CADASTRO DE COTISTA PESSOA FÍSICA
O que é: Destinado a indivíduos (CPF) que desejam investir no fundo.
Para que serve: Coleta de dados pessoais, documentos de identificação e informações financeiras para análise de perfil de investidor (suitability) e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/KYC).
CADASTRO DE COTISTA PESSOA JURÍDICA
O que é: Destinado a empresas e corporações (CNPJ) que atuarão como investidores.
Para que serve: Validação da estrutura societária, identificação dos beneficiários finais e verificação da saúde financeira da empresa para formalizar o ingresso no fundo.
O que é: Exclusivo para quando um outro Fundo de Investimento deseja adquirir cotas de fundos.
Para que serve: Cadastro da estrutura regulatória do fundo investidor, vinculação com seu Administrador/Gestor e validação de seus regulamentos internos.
Requisito: Cadastro do Gestor Aprovado.
Prestadores de Serviço e Parceiros
CADASTRO DE AGENTE DE COBRANÇA
O que é: Para empresas ou entidades responsáveis por realizar a cobrança dos direitos creditórios (títulos) vencidos ou a vencer.
Para que serve: Habilita a empresa a operar no fluxo financeiro do fundo, garantindo que ela esteja apta a receber valores dos sacados e repassá-los ao FIDC conforme as regras operacionais.
CADASTRO DE ASSESSORIA JURÍDICA
O que é: Destinado aos escritórios de advocacia que prestarão suporte legal à operação.
Para que serve: Credenciamento para análise da validade jurídica dos direitos creditórios (lastro), elaboração de pareces e gestão de eventuais contenciosos do fundo.
CADASTRO DE CONSULTORIA DE CRÉDITO
O que é: Para empresas especializadas contratadas para auxiliar na análise de risco dos cedentes e sacados.
Para que serve: Permite o acesso a dados necessários para emitir recomendações sobre a qualidade dos ativos que o fundo pretende adquirir, mitigando riscos de inadimplência.
CADASTRO DE FORNECEDORES
O que é: Para demais prestadores de serviços essenciais ao funcionamento administrativo ou tecnológico do fundo (ex: auditoria, tecnologia, custódia).
Para que serve: Formalização contratual e cadastro para pagamentos de despesas administrativas do fundo.
CADASTRO DE GESTORES
O que é: Cadastro da Asset Management (Gestora) responsável pelas decisões de investimento e desinvestimento.
Para que serve: Identificação dos profissionais autorizados a enviar ordens de compra e venda de ativos e gerenciar a carteira do fundo dentro da plataforma.