Este manual orienta o preenchimento dos dados cadastrais e o envio de documentos para investidores do tipo Pessoa Jurídica (PJ) na plataforma Onboarding Finvest Digital.
Atenção: O cadastro PJ exige atenção redobrada na correlação entre os dados da Empresa e os dados dos Representantes Legais (sócios/administradores).
1. Dados da Empresa (Cadastral e Financeiro)
Nesta etapa, preencha as informações da empresa que será a titular das cotas.
Identificação e Atividade
Dados Principais: Razão Social, Nome Fantasia, CNPJ, Natureza Jurídica e Data de Abertura.
Sede: Endereço completo da empresa (Logradouro, Bairro, Cidade, UF).
Capacidade Econômica: Informar o Capital Social e o Faturamento Médio Anual.
Classificação: Selecionar o CNAE Primário e Secundário (Código Nacional de Atividade Econômica).
Dados Financeiros e Tributários
Informações utilizadas para análise de crédito e configuração tributária da conta.
Patrimônio: Valor do Patrimônio Líquido e total em Aplicações Financeiras.
Fluxo: Faturamento médio mensal.
Tributação: Definir o regime de Tributação sobre ganho de capital e Tributação de rendimentos.
Endereço e Contato
Localização: Endereço completo da sede (CEP, Rua, Número, etc.).
Comunicação: E-mail corporativo, telefone e nome de uma Pessoa de Contato.
Dados Bancários (Titularidade PJ)
Conta para aportes e resgates. A conta deve pertencer ao CNPJ cadastrado.
Dados: Banco, Agência, Conta e Descrição.
PIX: Tipo de chave e a chave PIX.
2. Dados dos Representantes Legais
Módulo essencial. Aqui são cadastrados os sócios ou diretores que assinam pela empresa.
Identificação do Representante
Pessoal: Nome, CPF, RG (com órgão expedidor/UF), Data de Nascimento, Nome da Mãe.
Origem: País de nascimento, Estado e Cidade de naturalidade.
Profissional: Cargo na empresa e Profissão.
Patrimonial (PF): O sistema solicita dados financeiros do sócio/representante, incluindo Patrimônio Líquido, Investimentos Financeiros, Imóveis e Demais Bens.
Poderes e Participação
Assinatura: Campo "Assina Sozinho" (Sim/Não). Se "Não", o sistema aguardará a assinatura de outro representante.
Sociedade: Campo "Participação (% Capital)". Informe a porcentagem que este representante detém da empresa.
Operacional: Autorização para transmissão de ordens e movimentação de recursos.
Compliance: Declaração se é Pessoa Politicamente Exposta (PPE) e se possui residência em outros países.
Após a finalização da Etapa 1 e 2, será disparado um e-mail para assinatura da Ficha Cadastral e Suitability.
3. Documentação Obrigatória e Opcional
A documentação é dividida em duas categorias: Documentos da Empresa e Documentos de cada Representante.
Documentos da Empresa (PJ)
Lista baseada na tela de upload do sistema.
| Documento | Obrigatoriedade | Observação |
| Contrato Social / Estatuto | Obrigatório | Enviar a constituição e a última alteração consolidada. Moderado por IA. |
| Cartão CNPJ | Obrigatório | Emitido no site da Receita Federal. |
| Comprovante de Endereço | Obrigatório | Conta de consumo em nome da empresa (< 180 dias). |
| Capacidade Financeira | Obrigatório | Extrato de Aplicações Financeiras ou Declaração de IR (DIPJ/DEFIS). |
| Questionário Suitability | Obrigatório | Perfil de investidor preenchido. |
| Ata de Eleição | Condicional | Obrigatório apenas se for Sociedade Anônima (S/A). |
| Organograma | Opcional | Necessário caso a empresa faça parte de um grupo econômico, para identificar o Beneficiário Final. |
| Procuração | Opcional | Caso haja representantes via procuração. |
👤 Documentos do Representante Legal (PF)
Cada representante cadastrado deve enviar seus documentos.
| Documento | Obrigatoriedade | Observação |
| RG e CPF ou CNH | Obrigatório | Documento de identificação legível. Moderado por IA. |
| Comprovante de Residência | Obrigatório | Conta de consumo em nome do sócio (< 180 dias). |
| Certidão de Casamento | Condicional | Caso necessário para comprovação de regime de bens. |
| Formal de Partilha | Condicional | Se aplicável (casos de sucessão/herança). |